Aprenda sobre as funções, requisitos e habilidades necessárias para se tornar um diretor de conformidade sênior bem-sucedido.
O que um Diretor de conformidade sênior faz
Esses profissionais são responsáveis por garantir que as empresas sigam as regras e regulamentos de seu setor e trabalham em estreita colaboração com outros diretores de compliance especializados em diferentes áreas.
Os diretores de conformidade sênior têm um amplo conhecimento das leis e regulamentações relevantes, que eles usam para identificar áreas em que sua empresa pode estar em risco e criar estratégias para minimizar esses riscos.
Suas funções incluem a coordenação com outros departamentos, investigação de reclamações, monitoramento de nova legislação, condução de sessões de treinamento, revisão de registros disciplinares de funcionários e identificação de tendências de comportamento antiético.
As funções de um oficial sênior de conformidade são variadas e podem incluir:
- Colaborar com outros departamentos da organização para garantir que eles atendam aos requisitos regulamentares
- Investigar e examinar reclamações de várias fontes, incluindo clientes, funcionários e outras partes interessadas para identificar possíveis violações de leis ou regulamentos
- Acompanhar novas legislações e regulamentos para garantir que a organização siga os padrões exigidos, incluindo o desenvolvimento de novas políticas e procedimentos conforme necessário
- Envolver-se com líderes comunitários, educadores e outros grupos para informá-los sobre as políticas e práticas da empresa
- Realização de sessões de treinamento para funcionários que foram nomeados para o programa de conformidade ética da empresa sobre leis e regulamentos relevantes, ética e políticas e procedimentos de conformidade
- Trabalhar em estreita colaboração com advogados externos para criar políticas, procedimentos e materiais de treinamento que possam ser usados em toda a organização
- Avaliar os registros disciplinares dos funcionários para determinar se a ação disciplinar é necessária
- Trabalhar com outros departamentos para garantir que os registros dos funcionários estejam atualizados em relação a quaisquer instâncias de má conduta ou problemas de desempenho dos funcionários
- Identificar tendências de comportamento antiético ou violações de políticas que possam exigir treinamento adicional ou outras medidas para fortalecer o comportamento ético dentro da empresa.
Quanto ganha um Diretor de conformidade sênior
O salário dos diretores de conformidade sênior pode diferir com base em fatores como nível educacional, anos de experiência e setor e tamanho da empresa.
Eles também podem ganhar bônus além de sua remuneração regular.
Espera-se que a taxa média de crescimento dos cargos de diretor sênior de conformidade aumente na próxima década.
À medida que as instituições financeiras continuam a se consolidar e expandir para novos mercados, haverá a necessidade de responsáveis pela conformidade para garantir que essas organizações sigam os regulamentos.
Como se tornar um Diretor de conformidade sênior
Para se qualificar como um oficial sênior de conformidade, os candidatos geralmente precisam ter um diploma de bacharel em um campo relacionado, como contabilidade, finanças ou negócios, enquanto alguns empregadores podem preferir candidatos com MBA.
O treinamento no local de trabalho na forma de estágio ou posição inicial geralmente é fornecido para ganhar experiência trabalhando com profissionais do departamento financeiro.
Embora as certificações normalmente não sejam exigidas para cargos de compliance officer de nível básico, elas podem ser benéficas para os senior compliance officer demonstrarem seu compromisso com o avanço na carreira.
Para ser eficaz, um diretor sênior de conformidade deve possuir as seguintes habilidades:
Comunicação: Os diretores de conformidade sênior devem ser qualificados para transmitir informações por meio de várias formas de comunicação.
Eles interagem com uma ampla gama de pessoas, incluindo clientes, o público, funcionários e supervisores.
Eles devem usar uma linguagem clara e concisa para explicar as políticas, fornecer instruções e responder a perguntas.
Atenção aos detalhes: os diretores de conformidade sênior devem revisar e avaliar cuidadosamente grandes quantidades de informações regularmente.
Eles devem ser capazes de reconhecer detalhes importantes e tomar as medidas apropriadas com base nesses detalhes.
A atenção também pode ajudá-los a identificar riscos potenciais e tomar medidas proativas para evitá-los.
Resolução de problemas: os diretores de conformidade sênior devem ter a capacidade de identificar possíveis problemas e desenvolver soluções eficazes para resolvê-los.
Eles são responsáveis por projetar e implementar políticas e procedimentos para garantir a conformidade regulatória, o que requer a capacidade de identificar possíveis desafios e resolvê-los.
Ética e integridade: Os diretores de conformidade sênior devem respeitar as leis e regulamentos de sua organização e ter altos padrões éticos e morais.
Eles devem orientar os membros de sua equipe a aderir aos regulamentos da organização, manter a honestidade e ganhar a confiança e o respeito de seus membros e superiores.
Liderança: os diretores de conformidade sênior gerenciam equipes de diretores de conformidade e devem fornecer direção e orientação para garantir que eles trabalhem com eficiência.
Fortes habilidades de liderança os ajudam a criar um ambiente de trabalho positivo e motivar os membros de sua equipe a trabalhar em direção a objetivos comuns.
O aumento do foco na segurança cibernética nas empresas significa que o diretor sênior de conformidade precisam garantir que suas empresas estejam bem protegidas.
Para fazer isso, eles devem estar bem informados sobre as ameaças mais recentes e como evitá-las, identificar vulnerabilidades potenciais e se comunicar de forma eficaz com outros membros da comunidade empresarial.
Tornar-se um oficial de conformidade sênior pode ser gratificante, mas requer uma consideração cuidadosa de vários fatores.
Você deve decidir onde deseja trabalhar, como em uma grande corporação ou pequena empresa, internamente ou em uma empresa de consultoria externa e em qual setor.
Seu nível de experiência também é um fator crucial a ser considerado, pois pode ser necessário começar como um oficial de conformidade júnior para ganhar experiência antes de avançar para uma função sênior.
Requisitos para o cargo de Diretor de Conformidade Sênior”:
Para se qualificar para o cargo de oficial sênior de conformidade, a maioria dos empregadores procura candidatos com pelo menos um diploma de bacharel em áreas relacionadas, como finanças, contabilidade ou negócios. Algumas empresas podem preferir candidatos com MBA para avançar em suas carreiras.
Os diretores de conformidade sênior ganham treinamento e experiência no trabalho em cargos de nível inicial ou estágios, onde aprendem sobre os fundamentos do setor, políticas e procedimentos da empresa e trabalham com profissionais do departamento financeiro.
Embora as certificações não sejam obrigatórias para os diretores de conformidade júnior, a obtenção de uma pode demonstrar uma vontade de crescer e progredir em cargos seniores.
Como é a rotina de um Diretor de conformidade sênior
O ambiente de trabalho do oficial sênior de conformidade é tipicamente um ambiente de escritório e, embora raro, eles podem ter que viajar para visitas ou conferências.
Os responsáveis pela conformidade sênior trabalham em período integral, de segunda a sexta-feira, mas podem ter que trabalhar à noite e nos fins de semana para cumprir prazos ou participar de eventos.
Como eles são responsáveis por garantir que sua empresa cumpra todas as leis e regulamentos aplicáveis, o trabalho pode ser exigente e estressante.
Eles devem ter excelentes habilidades de comunicação escrita e verbal, interagir de forma eficaz com indivíduos em todos os níveis da organização e executar bem várias tarefas sob pressão.
Tendências do Diretor de Conformidade Sênior
Os diretores de conformidade sênior precisam se manter atualizados nas três tendências a seguir para manter sua vantagem competitiva e habilidades relevantes:
Abordagens colaborativas:
As empresas agora exigem uma abordagem mais abrangente de conformidade, necessitando de contribuições de vários departamentos e partes interessadas.
Os diretores de conformidade sênior podem aproveitar essa tendência criando relacionamentos robustos com outros departamentos da empresa para colaborar em iniciativas de conformidade e garantir a implementação eficaz.
Responsabilidade:
Com a crescente importância dos responsáveis pela conformidade nos negócios, eles serão responsáveis por suas ações.
Eles devem mostrar que estão fazendo todo o possível para garantir que sua organização cumpra todas as leis e regulamentos aplicáveis.
Os diretores de conformidade sênior devem ter habilidades de gerenciamento de risco, auditoria e investigação e comunicar-se efetivamente com outros membros da comunidade de negócios para estabelecer relações de confiança e sustentar.
Oportunidades de Avanço na Carreira
Os responsáveis pela conformidade têm várias maneiras de progredir em suas carreiras.
Uma opção é se especializar em uma área específica de conformidade, como saúde ou conformidade ambiental, para se tornar mais valioso para os empregadores e expandir as perspectivas de emprego.
Outra opção é obter a certificação como profissional de conformidade para demonstrar conhecimentos e habilidades.
Além disso, assumir mais responsabilidades no trabalho, como liderar uma equipe ou desenvolver novos programas de conformidade, pode levar ao avanço na carreira.
Exemplo de Descrição de Cargo para Diretor de Conformidade Sênior
Nossa empresa, [CompanyX], se dedica a manter os mais altos padrões éticos e legais.
Procuramos um Diretor de Compliance Sênior para se juntar à nossa equipe, garantindo a conformidade com todas as leis, regulamentos e políticas da empresa aplicáveis.
O Diretor Sênior de Conformidade criará, implementará e monitorará os programas de conformidade, trabalhando em estreita colaboração com todos os departamentos para garantir a conformidade com as leis e regulamentos.
Essa pessoa também investigará possíveis violações de conformidade e tomará as ações corretivas apropriadas.
Deveres e responsabilidades:
- Mantenha-se informado sobre todas as leis, regulamentos e diretrizes relacionados à conformidade relevantes para a empresa
- Criar, implementar e manter programas e políticas de conformidade para garantir a conformidade com as leis e regulamentos aplicáveis
- Identifique áreas potenciais de vulnerabilidade e risco de conformidade realizando avaliações de risco
- Desenvolver e fornecer treinamento relacionado à conformidade para todos os níveis de funcionários
- Auditar e investigar para monitorar a conformidade com leis, regulamentos e políticas
- Responder a violações relacionadas à conformidade e tomar as medidas corretivas necessárias
- Mantenha-se informado sobre as tendências de compliance e os desenvolvimentos do setor
- Preparar e enviar relatórios de atividades de conformidade para a alta administração
- Servir como elo de ligação entre a empresa e as agências reguladoras
- Ajudar a desenvolver e implementar novos processos e procedimentos de negócios relacionados à conformidade
- Mantenha as informações relacionadas à conformidade confidenciais
- Desempenhar outras funções que lhe forem atribuídas
Habilidades e Qualificações Necessárias:
- Bacharel em negócios, contabilidade, finanças ou áreas afins
- Mais de 10 anos de experiência em compliance ou função relacionada
- Experiência em regulamentos bancários (FDIC, OCC, FRB, etc.), leis contra lavagem de dinheiro e Lei de Sigilo Bancário
- Compreensão completa dos princípios de gerenciamento de risco
- Conhecimento prático de sistemas de gerenciamento de conformidade
- Fortes habilidades analíticas e de pesquisa
- Excelentes habilidades de comunicação escrita e verbal
Competências e qualificações preferidas:
- Mestrado em negócios, direito ou áreas afins
- Mais de 15 anos de experiência em compliance ou função relacionada
- Certificação como CPA, CAMS ou o outra certificação profissional relevante
- Experiência de trabalho em um banco global ou instituição financeira
- Fluência em mais de um idioma
A seguir estão os deveres e responsabilidades de um Diretor de Compliance Sênior:
Mantenha-se informado e atualizado sobre todas as leis, regulamentos e diretrizes de conformidade relevantes aplicáveis à organização.
Desenvolva, implemente e mantenha políticas e programas de conformidade para garantir que a organização cumpra as leis e regulamentos aplicáveis.
Realizar avaliações de risco para identificar áreas de vulnerabilidade e risco de conformidade.
Criar e conduzir programas de treinamento sobre temas relacionados à conformidade para funcionários de todos os níveis da organização.
Monitore a conformidade da organização com leis, regulamentos e políticas realizando auditorias e investigações quando necessário.
Responda a supostas violações de conformidade e tome as medidas corretivas necessárias.
Mantenha-se atualizado com as tendências e desenvolvimentos do setor no campo de compliance.
Preparar e enviar relatórios regulares sobre as atividades de conformidade para a alta administração.
Servir como um elo de ligação entre a organização e as agências reguladoras.
Auxiliar no desenvolvimento e implementação de novos processos e procedimentos de negócios relacionados à conformidade.
Manter a confidencialidade das informações relacionadas a questões de compliance.
Desempenhar outras funções que lhe forem atribuídas pela administração.
A seguir estão as habilidades e qualificações necessárias para um Diretor de Compliance Sênior:
Um diploma de bacharel em negócios, contabilidade, finanças ou áreas afins.
Mais de 10 anos de experiência em compliance ou áreas afins.
Experiência em regulamentos bancários (FDIC, OCC, FRB, etc.), leis antilavagem de dinheiro e Lei de Sigilo Bancário.
Uma compreensão completa dos princípios de gerenciamento de risco.
Conhecimento prático de sistemas de gestão de conformidade.
Fortes habilidades analíticas e de pesquisa.
Excelentes habilidades de comunicação escrita e verbal.
A seguir estão as habilidades e qualificações preferenciais para um Diretor de Compliance Sênior:
Mestrado em negócios, direito ou áreas afins.
Mais de 15 anos de experiência em compliance ou áreas afins.
Um CPA, CAMS ou outra certificação profissional relevante.
Experiência de trabalho em um banco global ou instituição financeira.
Fluência em mais de um idioma.
